AlliSya Aman
Asuransi jiwa seumur hidup syariah dengan santunan hingga 500% untuk kecelakaan saat haji atau umrah.
Apa itu AlliSya Aman?
AlliSya Aman adalah produk asuransi tradisional syariah jenis whole life dari Allianz Life Indonesia yang menyediakan manfaat asuransi jiwa dan 77 penyakit kritis sekaligus nilai tunai yang diinvestasikan pada instrumen syariah berisiko rendah seperti deposito syariah dan sukuk.
Cocok untuk Anda yang
- Keluarga muslim yang ingin proteksi jiwa dan penyakit kritis dalam satu polis syariah
- Jemaah haji dan umrah yang ingin perlindungan tambahan saat beribadah
- Peserta yang menginginkan nilai tunai dengan risiko investasi rendah
Butuh brosur resmi atau RIPLAY AlliSya Aman? Minta lewat WhatsApp.
Ringkasan cepat
Ketentuan pokok AlliSya Aman dalam satu tabel.
- Jenis produk
- Traditional whole life syariah
- Usia masuk
- 1 bulan – 70 tahun
- Masa asuransi
- Sakit kritis & meninggal hingga 86 tahun · kecelakaan hingga 70 tahun
- Masa bayar premi
- 5, 10, 15, 20 tahun, atau sama dengan masa asuransi
- Minimum premi
- Rp300 ribu bulanan · Rp3 juta tahunan
- Santunan asuransi
- Minimum Rp100 juta · maksimum Rp5 miliar
Keunggulan utama
Hal-hal yang membedakan produk ini dari pilihan lain di kategori yang sama.
- 77 penyakit kritis sampai usia 86 tahun sebesar 100% uang pertanggungan
- Meninggal dunia sampai usia 86 tahun sebesar 200% uang pertanggungan
- Meninggal karena kecelakaan sampai usia 70 tahun sebesar 300% uang pertanggungan
- Meninggal karena kecelakaan di transportasi umum sebesar 400% uang pertanggungan
- Meninggal karena kecelakaan saat ibadah haji atau umrah sebesar 500% uang pertanggungan
- Nilai tunai diinvestasikan pada instrumen syariah rendah risiko
Struktur manfaat AlliSya Aman
Setiap manfaat dibayarkan bersama potensi Saldo Tabungan yang terbentuk.
| Kejadian | Manfaat | Berlaku hingga usia |
|---|---|---|
| Terdiagnosis 1 dari 77 penyakit kritis | 100% uang pertanggungan | 86 tahun |
| Meninggal dunia | 200% uang pertanggungan | 86 tahun |
| Meninggal karena kecelakaan | 300% uang pertanggungan | 70 tahun |
| Meninggal karena kecelakaan di transportasi umum | 400% uang pertanggungan | 70 tahun |
| Meninggal karena kecelakaan saat ibadah haji atau umrah | 500% uang pertanggungan | 70 tahun |
| Masih hidup di usia 86 tahun | Nilai tunai sebesar potensi Saldo Tabungan | — |
Contoh ilustrasi manfaat
Bapak B berusia 35 tahun mengambil polis AlliSya Aman dengan santunan asuransi Rp500 juta, masa pembayaran 20 tahun, dan premi Rp16.575.000 per tahun. Total premi selama 20 tahun adalah Rp331.500.000.
Perlindungan yang diperoleh: Rp500 juta untuk 77 penyakit kritis sampai usia 86 tahun; Rp1 miliar untuk meninggal dunia sampai usia 86 tahun; Rp1,5 miliar untuk meninggal karena kecelakaan; Rp2 miliar bila kecelakaan terjadi saat menggunakan transportasi umum; dan Rp2,5 miliar bila kecelakaan terjadi saat menjalankan ibadah haji atau umrah — semuanya ditambah potensi Saldo Tabungan yang terbentuk.
Empat aspek syariah dalam AlliSya Aman
Akad Tabarru' dan Wakalah bil Ujrah
Akad Tabarru' adalah hibah dari peserta untuk tujuan tolong-menolong; dananya disimpan dalam rekening Dana Tabarru' milik para peserta. Akad Wakalah bil Ujrah memberi kewenangan kepada Allianz untuk mengelola dan menginvestasikan dana dengan imbalan ujrah.
Bagi hasil surplus underwriting
Bila ada selisih lebih atas Dana Tabarru': 60% dimasukkan ke Saldo Tabungan peserta, 20% dikembalikan ke Dana Tabarru' sebagai cadangan klaim, dan 20% menjadi milik Allianz sebagai keuntungan.
Iuran Tabarru'
Sejumlah uang yang diambil dari premi peserta untuk tujuan tolong-menolong bila ada peserta yang mengalami risiko. Dikenakan sejak awal polis hingga akhir masa perlindungan selama polis berlaku.
Penyaluran investasi
Dana tabungan peserta diinvestasikan pada instrumen yang sesuai ketentuan syariah, seperti deposito syariah dan sukuk (obligasi syariah).
Tentang daftar 77 penyakit kritis
Daftar ini identik dengan yang berlaku pada Allianz PASTI, mencakup kelompok kardiovaskular, neurologis, kanker, penyakit organ tahap akhir, autoimun dan hematologi, kehilangan fungsi indera, serta kondisi khusus pada anak sampai usia 18 tahun.
Beberapa contoh: serangan jantung pertama, operasi jantung koroner, kanker, stroke, kelumpuhan, gagal ginjal, transplantasi organ vital, lupus, hepatitis fulminan, luka bakar, terminal illness, hingga demam berdarah dengue parah pada anak.
Alamat pengiriman berkas klaim
Berkas klaim dikirim ke ADMC (Allianz Document Management Center) Jakarta, Gedung Setiabudi Atrium lantai 3 #308–309, Jl. HR Rasuna Said Kav. 62, Jakarta Selatan 12920, telepon 021-2926 8888.
Klaim diajukan selambat-lambatnya 60 hari sejak tanggal kejadian. Formulir klaim dapat diunduh di situs resmi Allianz.
Informasi di halaman ini adalah ringkasan untuk tujuan edukasi dan dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebijakan Allianz. Ketentuan yang mengikat adalah yang tercantum dalam polis, brosur resmi, dan RIPLAY. Manfaat, premi, serta penerimaan pengajuan bergantung pada hasil seleksi risiko (underwriting).
Pertanyaan umum tentang AlliSya Aman
Pertanyaan yang paling sering masuk ke Sonny soal produk ini. Tidak menemukan jawabannya? Tanyakan langsung lewat WhatsApp.
Apa itu AlliSya Aman?
Berapa santunan AlliSya Aman bila meninggal saat ibadah haji?
Bagaimana pembagian surplus underwriting AlliSya Aman?
Berapa minimum premi AlliSya Aman?
Produk yang sering dibandingkan
Sebelum memutuskan, ada baiknya melihat alternatif berikut.
AlliSya Handal
Asuransi jiwa berjangka syariah 20 tahun dengan santunan berlipat untuk kecelakaan, TPD, dan 49 penyakit kritis.
Allianz Legacy Max
Asuransi jiwa dwiguna syariah: santunan sampai usia 120 tahun, booster bertingkat, dan kontribusi kembali hingga 100%.
AlliSya CI Hasanah
Santunan sakit kritis syariah dengan kontribusi kembali 100% dipercepat dan opsi wakaf hingga 45%.
Allianz TASBIH
Tabungan Asuransi Biaya Haji: kepastian dana pendaftaran haji plus perlindungan jiwa berlipat saat beribadah.
Lihat seluruh produk asuransi syariah atau katalog lengkap.
Minta ilustrasi AlliSya Aman sesuai profil Anda
Premi asuransi selalu bergantung pada usia, jenis kelamin, kondisi kesehatan, dan plan yang dipilih. Kirim datanya, saya buatkan ilustrasi resminya tanpa biaya.
Sonny Arief Henderson
Founder Solusi Sejahtera
- +62 857-7004-7677
- Agen Allianz sejak 2007
- Senin–Sabtu, 08.00–20.00 WIB